В Росфинмониторинге оценили рекомендации ЦБ по борьбе с дропперами
Росфинмониторинг прокомментировал рекомендации Банка России по борьбе с дропперами; в частности, установление лимита на количество и сумму поступающих переводов напрямую не предусмотрено антиотмывочным законодательством, но банки вправе вводить дополнительные условия использования клиентами банковских счетов, сообщили в ведомстве. Ранее в июне ЦБ рекомендовал банкам внимательнее следить за счетами дропперов — людей, помогающих мошенникам выводить и обналичивать похищенные средства, и проверять переводы на карты технических компаний. Как пояснил регулятор, теневой бизнес (онлайн-казино, криптовалютные обменники, финансовые пирамиды, наркоторговцы и т. д.) использует для своих расчетов корпоративные карты, оформленные на так называемые технические компании. Если риск таких переводов подтверждается, банк может ввести лимит на отдельные операции по зачислению денег в пользу такого клиента, в том числе во внерабочее время.
«Упомянутые в методических рекомендациях Банка России меры в виде установления ограничений на количество и сумму поступающих переводов, операций по внесению наличных напрямую не предусмотрены действующим антиотмывочным законодательством. Вместе с тем кредитные организации, если это не противоречит требованиям законодательства, в рамках договорных отношений с клиентами вправе установить дополнительные условия использования банковских счетов», — говорится в Telegram-канале Росфинмониторинга.
При этом применению ограничительных мер должно предшествовать всестороннее изучение банком своих клиентов и оценка степени (уровня) риска совершения каждым клиентом подозрительных операций, подчеркнули в Росфинмониторинге. Банки обязаны принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, которые предусмотренны законом 115-ФЗ, напоминает ведомство. «В частности, в случае, если у банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, он вправе применить ограничительные меры, предусмотренные названным федеральным законом», — уточняется в сообщении.